国内首例利用数字人民币洗钱案告破 骗术升级公众防骗意识应跟上
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今年11月2日，河南省新密市公安部门侦破一起电信网络诈骗案件，诈骗团伙利用数字人民币进行洗钱，以逃避公安机关的打击查处。据悉，这是我国数字人民币试行以来，公安机关破获的全国首例利用数字人民币进行洗钱的案件。

数字人民币作为一种新生事物，让体验者感受到数字金融的便捷，但其交易与支付的独特方式也让犯罪分子盯上，诈骗的手段也跟着“升级”。针对新型诈骗方式，公安机关的侦破难点在哪些方面？公众又该如何提高风险防范意识？

　　数字人民币从理论进入现实

家住北京市朝阳区的周明（化名）在一家超市里购买生活用品，随着收银员扫码枪“嘀”的一声脆响，他的数字人民币钱包里的余额显示为10元。

数字人民币近两年才又成立了数字货币研究所，完成法定数字货币第一代原型系统搭建。2017年末，经国务院批准，全国人民银行开始组织商业机构共同开展法定数字货币研发试验。

2019年底，数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都等地启动试点测试，2020年10月增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区；2020年12月，苏州启动数字人民币试点项目；2021年1月，上海一家员工餐厅正式实现了下单、消费、支付一站式数字人民币体验。

　　从试点测试范围“多地开花”，到实现下单、消费、支付一站式数字人民币体验，数字人民币落地加速的同时，被业内专家认为具有时代意义。

全国人民银行2021年7月16日发布的《全国数字人民币易笔数7075万余笔，总金额约345亿元。

与伦比。经历长达7年的探索和一次次与老百姓息息相关的普及活动，数字人民币出现在我们生活中的频次越来越高，已经开始融入我们的日常生活中。

　　利用数字人民币诈骗“现身”

数字人民币钱包开立数量逐渐提升、推广全面提速的同时，这一新型货币也很快被不法分子盯上。

。但他们不知道的是，数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名，是一种对数字人民币交易的隐私保护。

据了解，电信网络诈骗案件中，不法分子擅于利用公众对新生事物还没有完全了解和接受的时机，设置各种各样的陷阱，最终达到诈骗的目的。而正在推广和测试的数字人民币，被不法分子认为有了可乘之机。

和相关舆情。

例如，四川甘孜藏族自治州公安局官微“平安甘孜”通告称，10月28日，甘孜州炉霍县的受害人王某按照诈骗分子要求下载“数字人民币”App，并将卡内资金转入指定的数字账户内，被骗人民币10万元；广西藤县公安的警情通报中称，11月2日和6日，藤县的廖女士和刘女士遭遇冒充公检法人员的犯罪分子实施诈骗，按照对方的提示操作开通“数字货币”功能，分别被骗取人民币37万元和35万元；11月16日，江苏省高邮市警方在扬州市公安局反诈中心的帮助下，破获了江苏境内首例利用数字人民币行骗、汇款和洗钱的案件。

然是实名制认证的，但警方并无权直接获取相关信息，需要和金融机构、第三方支付清算公司等多方沟通确认，才可以调取相关信息，这给不法分子借机诈骗提供了机会。

对此，河南省南阳市公安局宣传科科长王龙在接受本社记者采访时说：“从近年来该局侦破的多起电信网络诈骗案来看，不法分子诈骗时喜欢打着高科技的幌子‘玩出新花样’，并且犯罪人员呈现出低龄化、高学历的现象，利用数字人民币进行欺诈和洗钱在全国已经有不少类似的案例发生，说明犯罪分子的洗钱犯罪又开辟了‘新战场’，这对公安机关下一步打击电信网络类诈骗案件具有重要的参考价值。”

时代在进步，骗子们的欺诈手段也在“日益翻新”。为了防范利用数字人民币进行诈骗，今年3月17日，全国人民银行、金融消费权益保护局联合数字货币研究所，推出数字人民币“打假”图文详解，列举了假推广（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假理财（冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动）、假

　　数字人民币具有最安全的保障

很多人还没有体验过数字人民币，骗子已经开始利用数字人民币进行诈骗和洗钱了。

《全国数字人民币的研发进展白皮书》对于数字人民币是这样描述的：数字人民币采取中心化管理、双层运营；数字人民币与实物人民币都是央行对公众的负债，具有同等法律地位和经济价值。数字人民币按照载体分为软钱包和硬钱包，但无论是软钱包或是硬钱包，都能比较好地解决数据安全问题。

兰，数字人民币的交易会记录在“链”上，一旦发现犯罪行为，很容易被追查到。

在技术层面，数字人民币支持可控匿名，大大提高了支付安全性，增强了个人隐私和资产的安全；另一方面，所有数据最终集中在央行终端，基本上没有信息泄露的可能性。

无论不法分子利用数字人民币的骗术如何花样翻新，但所有的手段万变不离其宗，究其根本原因大多都是利用了部分民众“贪图便宜、盲目相信所谓权威、疏忽大意”等心理。因此，公众在日常生活中一旦遇到索要账号、密码或转账等情形，一定要冷静思考，切勿因贪图便宜而落入不法分子的圈套。