上海银联pos机申请-把POS机卖给团伙被判刑，涉案3亿！
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总有人以为按流水收取手续费省时又省力，殊不知当银行卡、POS机出借后就成了犯罪嫌疑人。

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随着信用卡行业迅速发展，一部分人个人pos机办理

对于一些通过黑灰产满个人pos机办理足自己支付需求的用户，不仅面临黑灰产诈骗的风险，还要面临因不正当使用支付方式或支付产品的惩罚。

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把POS机卖给诈骗团伙

近段时间，一起因将多台POS机提供给别人从事诈骗行为，且非法收取好处费40余万的个人pos机办理案件被法院宣判，涉事嫌疑人被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判刑2年6个月，罚款5万元。

案件中，池某通过朋友介绍认识大额度的POS机需求者周某，利用周某提供的虚假材料在某支付公司免费骗领55台POS机，邮寄给周个人pos机办理

后来李某在网上刷单被骗20余万元，经查其中部分个人pos机办理资金通过池某办理的POS机被刷出，其中45台POS机上刷的银行卡为涉案一级银行卡，涉及全国几百起诈骗案，流水超过3亿元，池某也因协助诈骗分子实施犯罪行为被判刑。

此次案件中，池某人采用虚假材料申请材料属个人pos机办理于违规行为。近年来，通过虚假材料在支付公司骗领免费POS机的情况时有发生，很多POS机要么被自用套现，要么就被人用来进行诈骗行为，严重扰乱了市场秩序。

办理POS机需要营业执照、身份证、银行卡，一些目的个人pos机办理不纯的人用PS过的图申请验证，但一般正规POS机有严格的验证程序，如池某此类使用虚假材料就能申请免费POS机的支付公司，或许存在某些不合规行为。

至于池某办理POS机上刷的银行卡被列为涉案一级银行卡，是个人pos机办理因为涉嫌犯罪交易，帮助犯罪分子进行流水操作，被司法机关封卡，一般在6个月后才会自动解封。

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违规使用大额POS机

此次案件中，提到了两种关于POS机和银行卡的使用风险：

首先案中提到周某为大额度POS机的个人pos机办理需求者，大额度POS机具有单笔额度更高的特点，一般用企业的名义申请办理的POS机额度较大，但部分人无法直接办理，只能采取虚假材料的方式获取大额度POS机，案中池某、周某二人便是采取这种形式。

一般POS个人pos机办理机的限额在5万元左右，如果信用卡额度超过5万元就需要多次刷卡，考虑到部分POS机费率为“T+n”（费率+单笔手续费）的形式，持卡人便萌生了使用大额度POS机的想法，实际上信用卡大额度刷卡虽然有可能节省个人pos机办理一部分手续费，但也会被银行认为套现行为进行封卡降额。

其次是李某因为刷单被骗。监管部门多次强调刷单诈骗的特征，任何要求垫付资金的网络刷单都是诈骗，那为什么李某还会被骗呢？

在众多刷单诈骗案件中，诈骗团伙会个人pos机办理引导别人从小额任务开始做，并且给予一定的佣金，当用户警惕性开始松懈后诱导其尝试大额刷单，诈骗团伙以系统故障为由让用户累计刷单并承诺到一定金额后返还本金，最终在用户充值到一定金额后全部吞没。

特别是很多刷个人pos机办理单任务以做兼职的形式推出，诈骗团伙会组建运营公司，内设刷单团队，工作形式分为线上线下结合，工作内容与某些“电商平台”结合，最终形成毫无破绽的运营公司空壳，实际上，当用户从网络看到招聘内容后往往会被诱导个人pos机办理做线上刷单，然后被“这家公司”骗走资金。

个人pos机办理才会发布“任何要求垫付资金的网络刷单都是诈骗”的警示语。

整体上来说，不论是明知违法违规却贪图流水分润协助诈骗分子实施犯罪行为，还是贪图刷单任务的佣金“以钱生钱”的行为，要么会让自己因违法被判刑罚款，要个人pos机办理么被诈骗团伙骗取资金，难以追溯，两种形式都是百害而无一利的行为。