怎么避免pos机结算卡被风控（怎么防止pos机封卡） - 正规POS机办理网
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正文目录：1、防止封卡方法?2、怎么避免pos机结算卡被风控3、如何正确使用POS机避免封卡4、POS机大忌：多家银行储蓄ka卡被封，如何避免触发风控？

防止封卡方法?

要避免信用咔被降额封卡，在使用pos机养咔时要注意一些使用技巧。

这些都是刷卡的方法，在一个就是还款应该注意的，还款最好不要等到最后一天还款，偶尔可以，最好提前一天两天还款，这样银行会认为你很会打理自己的财务。愿意帮你提高额度。

目前市面上的pos机品牌是越来越多，随处可见的朋友圈、网络广告都能看到pos机的身影，真是让人眼花缭乱，很多持卡客户不知道怎么辨别，那么到底怎样选择一台pos机呢，实际上选择pos机啊无非也就这几点：

1、资金能不能保证安全，这个又说到了一清机和二清机了，一定要选一清机，只要是一清机基本不用担心安全问题。

2、能不能及时到账，这个还是牵扯到一清机和二清机的区别。

3、费率 自从九六费改之后，目前标准费率为0.6%，很多持卡新手很在乎这个费率，但是不建议你们刷低费率的pos机，因为低费率的pos机跳码的概率会大大增加，轻则信用咔降额，重则有可能造成封卡的现象。

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怎么避免pos机结算卡被风控

最好是使用大银行的卡。pos机都是每一笔自动秒到。所以尽量的控制自己的交易笔数。单笔的资金交易量过大，这种情况也是要尽量去避免的，最后就是自己的交易金额与自己的的身份情况不匹配，这也会导致被风控。

扩展资料：

贷款，意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。

损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。

风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

风险自留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。

无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。

如何正确使用POS机避免封卡

封顶的不要刷。（少刷）

同一个商户不要经常刷（TX重点最忌讳的）。

低费率的，不要刷太大额度。多刷一些行业费率较高的（0。78-1。25）

交易的数字，避免9999，10000，50000，太过整额。

单笔交易的不要超过卡片额度的80%，稳定的在40-50%以内比较安全。

刷卡时间注意作息时间段，逢双休节假日多交易（笔数多分几笔）。平时的时间不用说吧。

如果交易额度必须是大额度5万、10万、20万单笔的真实消费也学会习惯提前打电话与发卡行客服联系下报备。

能作到大致以上几点的，你的用卡记录会比较优质。还有概率提高您在发卡行的信用额度。

POS机大忌：多家银行储蓄ka卡被封，如何避免触发风控？

每一家银行的都有自己的风控体系，信用咔有，储蓄ka卡也有。

招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄ka卡的反pos机风控体系也是特别严格。

根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记ka卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反pos机系统的严格监管！

究竟哪些行为能够触发监管？

监管机构是如何进行风险排查的？

全国互联网金融协会给出了答案：

此前，为推动行业反pos机工作经验交流，全国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反pos机实践案例。

据全国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行咔接受第三方支付转入的交易，银行咔POS交易，银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。

1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。

2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走

3、交易呈现分散转入、集中转出特点，流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行咔的交易

因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用咔要避免，储蓄ka卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。