央行发布最新反洗钱报告
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《报告》称2021年，人民银行进一步强化反洗钱执法检查工作统筹力度，加强执法检查外其他监管措施的应用，改进和完善金融机构洗钱风险评估体系，监管针对性和有效性不断提升。强调法人监管原则，加强对全系统的反洗钱执法检查统筹。在执法检查中推动落实“法人监管、分类负责”原则，进一步突出“全国一盘棋”，避免各地分支行对同一法人机构重复检查。同时，统筹制定并在全系统下发反洗钱执法检查方案和取证参考，对检查要点、法规依据、取证内容等进行明确规范。检查重点进一步聚焦高风险领域和新业务，更关注机制性问题和风险防范措施落实问题，检查内容以及执法尺度的一致性显著改善。2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。

2021年，人民银行全系统共开展监管走访6679次，约见谈话2391次，质询386次，发出监管提示函365次。

实现234家非银行支付机构在线全面报送大额交易，充实优化国家反洗钱数据库的内容和结构。制定更具有针对性的报送工作模式，推动网络小贷从业机构履行反洗钱报送义务。结合实际情况，完善贵金属和房地产行业等特定非金融行业反洗钱数据报送管理机制。二是强化反洗钱数据治理。完善多渠道、多层次、立体化的数据质量反馈机制。通过通报、风险提示等多种方式，推动报告机构提升数据质量。指导试点中小金融机构完善可疑交易监测指标模型，提升其反洗钱数据报送水平。三是加强反洗钱数据保护。统筹业务发展与数据安全，依法做好各环节、全流程的数据安全保护。

认真落实党中央、国务院重大部署，在国家治理重点领域积极发力，形成主动监测分析与协查支持并举、国内线索和国际情报互动的良好局面。加强对涉毒、逃税骗税、非法传销、电信诈骗、赌博、非法集资等涉众型犯罪的监测分析，维护人民群众根本利益。协助执法部门处置国内首例利用网络游戏服务平台进行非法跨境汇兑地下钱庄案等多起重特大案件，协助海关专项缉私行动。与执法部门就重大专案开展现场研判或专题联合研判，有效提高金融情报支持打击违法犯罪活动的覆盖面和精准度。通过穿透式监测助力重点领域金融风险防控，为相关金融风险整治提供信息支持。